--- id: "cash-and-bank-accounts" lang: "es" title: "Cuentas de caja y bancos (Experto)" summary: "Ten una cuenta para cada caja, banco y tarjeta, con su saldo al día, y mueve dinero entre ellas. Disponible con la contabilidad en modo Experto." area: "Dinero y contabilidad" kind: "task" url: "https://zeropos.shop/help/cash-and-bank-accounts?lang=es" alternate: "https://zeropos.shop/help/cash-and-bank-accounts" markdown: "https://zeropos.shop/help/md/es/cash-and-bank-accounts.md" screens: ["/backoffice/settings/accounts","/reports/accounting/transfers"] where_to_find: ["ANÁLISIS › Contabilidad › Caja y bancos","ANÁLISIS › Contabilidad › Traspasos"] related: ["simple-or-expert","payment-methods","accounting-overview","log-an-expense","transfer-stock"] updated: "2026-10-07" --- # Cuentas de caja y bancos (Experto) Ten una cuenta para cada caja, banco y tarjeta, con su saldo al día, y mueve dinero entre ellas. Disponible con la contabilidad en modo Experto. Cada cuenta tiene un **Saldo actual** que se mueve con cada venta, devolución, gasto y pago a proveedor que se apunta en ella. **Saldos totales** las suma todas. Dónde está: ANÁLISIS › Contabilidad › Caja y bancos; ANÁLISIS › Contabilidad › Traspasos. ## Antes de empezar - Tu tienda lleva la contabilidad en modo Experto ([Contabilidad: modo Simple o Experto](https://zeropos.shop/help/simple-or-expert?lang=es)). - Ten a mano el saldo de cada cuenta el día que empiezas, del extracto o de un recuento de caja. - Para mover dinero hace falta el permiso de traspasos: por defecto, propietarios, administradores y encargados. Añadir cuentas y ajustar saldos es cosa de propietarios y administradores. ## Pasos ### Añade una cuenta 1. Abre [ANÁLISIS › Contabilidad › Caja y bancos](https://app.zeropos.shop/backoffice/settings/accounts) y toca **Cuenta nueva**. 2. Escribe un **Nombre**, como Cuenta corriente, y un **Código** corto. 3. Elige el **Tipo** (**Cuenta bancaria**, **Wise**, **Caja**, **Tarjeta de empresa** u **Otra**) y revisa la **Moneda**. 4. Elige su **Región**, o **De toda la empresa** si la comparten todas las tiendas. 5. Escribe el **Saldo inicial**: lo que tiene hoy. 6. Toca **Guardar** y apunta cada forma de pago a su cuenta ([Añadir una forma de pago](https://zeropos.shop/help/payment-methods?lang=es)). ### Mueve dinero entre cuentas 7. Toca **Traspaso**, o **Nuevo traspaso** en [ANÁLISIS › Contabilidad › Traspasos](https://app.zeropos.shop/reports/accounting/transfers). 8. Elige **Origen** y **Destino** y escribe el **Importe** y la **Fecha**. 9. Añade una **Nota (opcional)**, como Ingreso de efectivo, y toca **Traspasar**. 10. Comprueba el resultado: el traspaso aparece en [ANÁLISIS › Contabilidad › Traspasos](https://app.zeropos.shop/reports/accounting/transfers) y el **Saldo actual** cambia en las dos cuentas. ### Corrige un saldo 11. Toca **Ajustar** en la fila de la cuenta. 12. Escribe el **Importe**: en positivo suma dinero y en negativo lo resta. 13. Escribe el **Motivo**, como Intereses del banco, y toca **Registrar el ajuste**. ## Qué pasa después - El **Saldo actual** parte del saldo inicial y se mueve con cada venta, devolución, gasto, pago a proveedor, comisión de tarjeta, traspaso y ajuste de esa cuenta. - Un traspaso cambia las dos cuentas a la vez y nunca cuenta como ingreso ni como gasto. - Cada ajuste queda en el historial de actividad con su motivo. Los **Saldos totales** y el resumen de Contabilidad se actualizan al momento ([Leer el resumen de Contabilidad](https://zeropos.shop/help/accounting-overview?lang=es)). ## Cambia o borra un traspaso En [ANÁLISIS › Contabilidad › Traspasos](https://app.zeropos.shop/reports/accounting/transfers), toca **Editar traspaso** en su fila. Las dos cuentas cambian a la vez. **Borrar traspaso** deja las dos cuentas como estaban. No se puede deshacer. La misma pantalla muestra también los ajustes y los saldos de apertura; filtra por **Tipo**, **Cuenta** o fechas. Se abre con los últimos 90 días: cambia **Desde** y **Hasta**, arriba, para ver más atrás. ## Lo que nunca va a una cuenta Los pagos con saldo a favor y con tarjeta regalo no traen dinero nuevo, así que nunca se apuntan en una cuenta. Las nóminas tampoco: apunta los sueldos que pagaste como gasto ([Registrar un gasto (también los sueldos pagados)](https://zeropos.shop/help/log-an-expense?lang=es)). ## Una cuenta que ya no usas Toca **Archivar**: la cuenta y su historial se conservan, fuera de la vista. **Restaurar** la recupera. ## Preguntas frecuentes ### ¿Es lo mismo que mover stock entre tiendas? No. Esto mueve dinero entre cuentas. Mover productos entre locales es [Traspasar stock entre locales](https://zeropos.shop/help/transfer-stock?lang=es). ### Un saldo no cuadra con mi extracto. Comprueba que cada forma de pago apunta a una cuenta y tiene su comisión de tarjeta puesta ([Añadir una forma de pago](https://zeropos.shop/help/payment-methods?lang=es)). Después usa **Ajustar**, con el motivo, para la diferencia que quede. ### Pasé a Experto tras meses vendiendo. ¿Pueden contar las ventas anteriores? Sí. **Reconstruir saldos** vuelca las ventas y los gastos anteriores sobre los saldos. Se puede repetir sin miedo. De serie solo pueden el propietario y los administradores. ### ¿Puedo cambiar el saldo inicial después? No, se fija al crear la cuenta. Corrígelo con **Ajustar**. ## Si ves este mensaje - “**Elige dos cuentas distintas.**” — Qué hacer: Elige otra cuenta en **Destino**. - “**Hacen falta al menos dos cuentas para hacer un traspaso.**” — Qué hacer: Añade una segunda cuenta con **Cuenta nueva**. - “**Este traspaso es demasiado antiguo para editarlo aquí. Corrígelo con un ajuste en cada cuenta.**” — Qué hacer: Algunos traspasos antiguos no se pueden cambiar aquí. Usa **Ajustar** en las dos cuentas, una en positivo y otra en negativo, con el mismo motivo. ## Conviene saber - Llevar el efectivo de la caja al banco es un traspaso, no un gasto: mueve dinero sin gastarlo. ## Guías relacionadas - [Contabilidad: modo Simple o Experto](https://zeropos.shop/help/md/es/simple-or-expert.md) - [Añadir una forma de pago](https://zeropos.shop/help/md/es/payment-methods.md) - [Leer el resumen de Contabilidad](https://zeropos.shop/help/md/es/accounting-overview.md) - [Registrar un gasto (también los sueldos pagados)](https://zeropos.shop/help/md/es/log-an-expense.md) - [Traspasar stock entre locales](https://zeropos.shop/help/md/es/transfer-stock.md)